Проверка контрагентов по ИНН из официальных реестров: собираем суды, долги, банкротства и признаки однодневки в короткое заключение со светофором риска. Оно же — доказательство должной осмотрительности для ФНС. Плюс мониторинг, который предупредит, если у партнёра начнутся проблемы.
ИНН или названия контрагентов — по одному или выгрузкой из 1С. Работаем с вашим списком поставщиков и клиентов, настраивать ничего не нужно.
По каждому ИНН тянем данные из ФНС, картотеки судов, ФССП, Федресурса, госзакупок и реестра недобросовестных поставщиков — в одно короткое заключение.
Сводим факты в понятный вердикт: зелёный — можно работать, жёлтый — есть на что смотреть, красный — не отгружать в долг. С объяснением каждого сигнала.
Ставим контрагентов на наблюдение: иск, банкротство, смена директора, блокировка счёта — вы узнаёте в день события, а не когда деньги уже зависли.
Отфильтруйте по уровню риска, найдите по ИНН, откройте карточку — увидите заключение и каждый сигнал. Данные ниже — пример.
| Контрагент ↕ | Риск ↕ | Возраст ↕ | Иски к нему ↕ | Долг ФССП ↕ |
|---|
Отгрузил партию на 1,8 млн ₽ в долг новому ООО. Через месяц фирма подала на банкротство, деньги ушли в реестр кредиторов третьей очереди — вернуть почти нереально.
Пробовал: посмотреть ЕГРЮЛ вручную — там было чисто, однодневку это не выдало.
ФНС сняла вычеты НДС по сделке с «технической» компанией: доначисление, пени и разговоры о личной ответственности. Поставщик оказался однодневкой.
Пробовала: чек-лист должной осмотрительности в Word, проверяя каждого по пяти сайтам — на одного уходит полдня, всех не охватить.
Выбрал поставщика по лучшей цене. Тот оказался в реестре недобросовестных поставщиков и завален исками — поставку сорвал, производство встало.
Пробовал: доверять коммерческому предложению и словам менеджера. Картину заранее никто не посмотрел.
| Показатель | Без проверки | С Tiboh |
|---|---|---|
| Проверка одного контрагента | 0,5–1 день юриста/бухгалтера по 5 сайтам | Минуты, заключение в одном окне |
| Однодневка среди поставщиков | Замечаете, когда деньги уже ушли | Красный светофор до отгрузки |
| Риск доначисления НДС | Вычеты снимают, пени, личная ответственность | Заключение как доказательство осмотрительности |
| Изменения у партнёра (иск, банкротство) | Узнаёте случайно и поздно | Алерт в день события |
| Стоимость в месяц | Одна невозвратная отгрузка = сотни тыс. — млн ₽ | от 4 900 ₽, весь список под контролем |
Расчёт-пример: диапазоны по открытым данным реестров и типовым суммам сделок в опте и подряде. Одна предотвращённая отгрузка однодневке обычно окупает год сервиса.
Нужна одна проверка перед крупной сделкой? Разовое досье — 1 900 ₽, без подписки.
Мы не вываливаем 300 страниц выписок. Даём светофор и короткий вывод: с чем именно проблема и что это значит для вашей сделки.
Заключение с датой и источниками — тот самый документ, который подтверждает должную осмотрительность в спорах с ФНС и контрагентами. Актуально на дату проверки, а мониторинг ловит изменения потом.
Работаем с публичными официальными реестрами. Никакого доступа к чужим счетам или персональным данным сверх того, что раскрыто законом.
Инфраструктура в РФ, доступы по защищённым каналам, VPN не нужен, NDA по запросу.
Тариф «Проверка» с заключением и светофором риска до 100 контрагентов в месяц — от 4 900 ₽/мес. «Мониторинг» с наблюдением до 500 контрагентов и алертами об исках, банкротствах и смене директора — 12 900 ₽/мес. «Служба безопасности под ключ» с ручной проверкой спорных аналитиком и интеграцией в 1С — от 34 900 ₽/мес. Разовое досье по одному контрагенту без подписки — 1 900 ₽.
Часть данных доступна бесплатно: выписку из ЕГРЮЛ можно получить на сайте ФНС (egrul.nalog.ru), арбитражные дела — в картотеке kad.arbitr.ru, долги — в банке данных ФССП, банкротство — на Федресурсе. Проблема в том, что это 5–6 разных сайтов, и по каждому контрагенту уходит полдня. Мы сводим всё в одно заключение и вердикт за минуты.
На сайте ФНС есть сервис «Прозрачный бизнес» и выписка из ЕГРЮЛ по ИНН: там видно адрес, директора, дату регистрации и отметки о недостоверности сведений. Но налоговая не показывает суды, долги приставов, банкротства и реестр недобросовестных поставщиков — а именно эти факты обычно и выдают проблемного контрагента. Мы проверяем их все вместе.
Да. Мы работаем только с публичной информацией, которую государство и сами компании раскрывают в официальных реестрах: ЕГРЮЛ, картотека арбитражных дел, ФССП, Федресурс, госзакупки. Это открытые данные, их сбор законен. Персональные данные сверх раскрытых не затрагиваются, обработка идёт в России по 152-ФЗ.
Самому — это держать в голове 5–6 сайтов, уметь читать арбитраж и отчётность и тратить по полдня на каждого. Легко пропустить связь директора с брошенными фирмами или свежий иск о банкротстве. Сервис держит сбор в рабочем состоянии, сводит факты в понятное заключение, а в тарифе «под ключ» спорных проверяет живой аналитик.
ЕГРЮЛ и ЕГРИП (ФНС), картотека арбитражных дел, банк данных исполнительных производств ФССП, Федресурс (банкротства, залоги, лизинг), ЕИС Госзакупки, реестр недобросовестных поставщиков ФАС, сведения о массовых адресах и дисквалифицированных лицах. Список официальных источников расширяем по мере развития сервиса.
Да. Работаем только с российскими официальными источниками, данные обрабатываются в России по 152-ФЗ. Ничего не выгружаем за границу, VPN не требуется. Заключения и выгрузки открываются из обычного браузера.
Оставьте заявку — бесплатно проверим до 10 ваших контрагентов и покажем светофор риска по каждому. Ранний доступ: отвечаем лично, в течение рабочего дня.